
Für welche Veranlagungsform sollte man sich heutzutage entscheiden? Ist es ratsam, sein Geld in die eine oder andere Aktiengesellschaft zu stecken oder sollte man wieder in Richtung Sparbuch zurückgehen? Besonders empfehlenswert sind ETFs – Exchange Traded Funds. Das deshalb, weil hier vor allem jene Anleger profitieren, die einen langen Anlagehorizont verfolgen.
Wer sich für den ETF entscheidet, der darf sich durchaus auf eine gute Rendite freuen und muss keine Angst haben, dass er einen hohen Verlust erleidet, da ETFs eine breite Risikostreuung aufweisen. Vor allem der ETF Sparplan eignet sich hervorragend, wenn es um das langfristige Sparen bzw. den Vermögensaufbau geht. Und auch dann, wenn man nur geringe Beträge zur Verfügung hat, die man veranlagen will, ist der ETF empfehlenswert. Das deshalb, weil ETFs sehr kostengünstig sind.
Doch ETF ist nicht gleich ETF. Es gibt unterschiedliche ETFs, sodass es wichtig ist, diese im Vorfeld zu vergleichen. Auch über Freedom24.com gibt es unseren Erfahrungen nach, eine breite Auswahl an ETFs, sodass im Vorfeld eine Gegenüberstellung stattfinden sollte. Aber worauf ist zu achten, wenn man plant, einen ETF Vergleich durchzuführen?
Auch beim Brokervergleich gibt es objektive Punkte, die man miteinander vergleichen sollte. Wer etwa Freedom24.com in den Vergleich miteinbezieht, wird bemerken, der Broker punktet mit ein paar außergewöhnlichen Features. So gibt es hier nicht nur ein sehr transparentes Gebührenmodell, sondern man kann hier die ersten 30 Tage kostenlos traden und bekommt zudem Aktien zum Ausgabepreis.
Wer ETFs miteinander vergleicht, sollte nachfolgende Punkte beleuchten:
Neben den objektiven Punkten gibt es auch noch subjektive Auswahlkriterien. Das heißt, man sollte sich als Anleger durchaus auch über seine Anlagestrategie Gedanken machen und sich auch die Frage stellen, in welche Branche(n) möchte man investieren.
Wer sich für den ETF-Kauf entscheidet, der investiert in den Markt. Durch das Investment in den ausgewählten ETF wird das Ziel verfolgt, dass man jene Rendite erzielt, die auch der Index erzielt. Während der Fondsmanager des aktiv gemanagten Fonds besser als der Markt sein will, ist man mit dem ETF immer nur so gut wie der Markt.
Zu beachten ist des Weiteren, dass es verschiedene Bauarten gibt. So gibt es etwa den physischen ETF und den synthetischen ETF. Auch gibt es Unterschiede, wenn man einen Blick auf den Umgang mit den Unternehmensgewinnen wirft. Hier steht natürlich die Anlagestrategie im Mittelpunkt. Wer etwa Gewinne gerne wieder veranlagt, sollte sich mit dem thesaurierenden ETF befassen; all jene, die sich die Dividenden auszahlen lassen wollen, sollten sich eher auf ausschüttende ETFs konzentrieren. Bevor Sie in ein Investment starten, erklären wir Ihnen nun, was ein ETF ist.
Bei dem physischen ETF werden die Wertpapiere, die sich im Index befinden, 1 zu 1 nachgekauft. Besonders beliebt ist der physische ETF bei Anlegern, die Wert auf einen verständlichen sowie transparenten ETF legen und immer wissen wollen, wie es um ihr Vermögen bestellt ist. Der Anleger weiß, in welche Wertpapiere fließt sein Geld und erkennt innerhalb von Sekunden, wie es um die Entwicklung des ETFs steht.
Es werden beim synthetischen ETF keine Aktien einzeln nachgekauft. Hier sichert der ETF Anbieter, in Verbindung mit der Bank, die gewünschte Wertentwicklung zu. Die Bank, die also auch für die Zusicherung der Wertentwicklung verantwortlich ist, erhält sodann einen Korb bekannter Aktien.
Es geht auch um die Frage, wie wird mit den Gewinnen umgegangen, die die Unternehmen erzielen? Wenn nämlich von Seiten des Unternehmens ein Gewinn erwirtschaftet wird, so kann dieser in weiterer Folge in Form von Dividenden an die Aktionäre ausgeschüttet werden. Wenn die Aktien im Fonds sind, dann werden die Dividenden gebündelt an den Anleger weitergegeben. Durch die Ausschüttung der Dividenden wird der Fonds-Wert aber automatisch verringert. Man kann aber die Dividenden jedoch in andere ETFs investieren oder auch für bestimmte Anschaffungen tätigen. Die Frage, wie geht man mit Dividenden um, sollte man mit Blick auf die eigene Anlagestrategie beantworten.
Wenn von Seiten des Unternehmens ein Gewinn erwirtschaftet wird, dann muss die sogenannte Dividende aber nicht automatisch ausgeschüttet, also an den Anleger weitergegeben werden. Es besteht auch die Möglichkeit, dass die Dividende wieder in den ETF investiert wird. In diesem Fall wird auf zwei Wegen ein Vermögen aufgebaut. Einerseits durch Kurssteigerungen, andererseits durch die Dividenden, die dann neuerlich veranlagt werden. Die Dividenden profitieren nämlich auch von der positiven Wertentwicklung und können so mit dem Zinseszinseffekt verglichen werden.
Xtrackers MSCI World Information Technology UCITS ETF 1C = + 102,36 Prozent
Xtrackers MSCI World Health Care UCITS ETF 1C = + 79,95 Prozent
Xtrackers MSCI USA ESG UCITS ETF = + 77,35 Prozent
Xtrackers S&P 500 Swap UCITS ETF 1C = + 75,67 Prozent
Amundi S&P 500 UCITS ETF – EUR (C) = + 75,15 Prozent
iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD (Acc) = + 72,08 Prozent
Xtrackers MSCI USA UCITS ETF 1C = + 71,83 Prozent
Xtrackers MSCI USA Swap UCITS ETF 1C = + 71,54 Prozent
Amundi Index MSCI USA SRI PAB UCITS ETF DR (C) = + 71,24 Prozent
Lyxor Commodities Refinitiv/CoreCommodity CRB TR UCITS ETF – Acc = + 70,91 Prozent
Xtrackers S&P 500 Equal Weight UCITS ETF 1C = + 67,37 Prozent
Lyxor Core MSCI World (DR) UCITS ETF – Acc = + 62,90 Prozent
Lyxor S&P 500 UCITS ETF – Dist (EUR) = + 60,84 Prozent
Xtrackers MSCI World ESG UCITS ETF = + 54,87 Prozent
Xtrackers MSCI World Swap UCITS ETF 1C = + 51,29 Prozent
Lyxor Commodities Refinitiv/CoreCommodity CRB TR UCITS ETF – Acc = + 62,13 Prozent
Xtrackers MSCI World Energy UCITS ETF 1C = + 52,97 Prozent
Xtrackers MSCI World Information Technology UCITS ETF 1C = + 37,04 Prozent
Amundi Index MSCI USA SRI PAB UCITS ETF DR (C) = + 36,67 Prozent
Xtrackers S&P 500 Equal Weight UCITS ETF 1C = + 35,12 Prozent
Xtrackers MSCI World Health Care UCITS ETF 1C = + 34,85 Prozent
Xtrackers MSCI USA ESG UCITS ETF = + 33,60 Prozent
Amundi S&P 500 UCITS ETF – EUR (C) = + 32,75 Prozent
Xtrackers MSCI USA Swap UCITS ETF 1C = + 31,05 Prozent
Xtrackers MSCI USA UCITS ETF 1C = + 30,72 Prozent
iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD (Acc) = + 29,58 Prozent
Xtrackers S&P 500 Swap UCITS ETF 1C = + 28,06 Prozent
Xtrackers MSCI World ESG UCITS ETF = + 24,19 Prozent
Amundi Index MSCI World SRI PAB UCITS ETF DR (C) = + 23,79 Prozent
Lyxor Core MSCI World (DR) UCITS ETF – Acc = + 23,63 Prozent
iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD (Acc) – 47,34 Milliarden Euro
iShares Core MSCI World UCITS ETF – 40,47 Milliarden Euro
Xtrackers MSCI World UCITS ETF 1C – 7,45 Milliarden Euro
Invesco S&P 500 Low Volatility ETF – 6,76 Milliarden Euro
Xtrackers S&P 500 Swap UCITS ETF 1C – 6,62 Milliarden Euro
WisdomTree Physical Gold – 5,29 Milliarden Euro
Lyxor Core STOXX Europe 600 (DR) – UCITS ETF Acc- 5,17 Milliarden Euro
Xtrackers MSCI Emerging Markets UCITS ETF 1C – 5,16 Milliarden Euro
Xtrackers MSCI USA UCITS ETF 1C – 5,01 Milliarden Euro
Amundi Physical Gold ETC (C) – 4,49 Milliarden Euro
Xtrackers S&P 500 Equal Weight UCITS ETF 1C – 4,26 Milliarden Euro
Hat man einen ETF über Freedom24.com gefunden, so kann dieser mitunter sparplanfähig sein. Was heißt das? Man investiert einen im Vorfeld festgelegten Betrag zu bestimmten Zeitpunkten – so etwa 100 Euro, die jeden 15. des Monats in den ETF fließen. Aufgrund der Tatsache, dass hier immer derselbe Betrag investiert wird, am Ende aber mehr oder weniger ETF Anteile erworben werden, da die Preise variieren können, entsteht so mit der Zeit der sogenannte Cost Average Effekt – es handelt sich hier um eine Durchschnittsrendite. Je länger auf diese Art und Weise in den favorisierten ETF investiert wird, desto höher die Chance, auf lange Sicht ein attraktives Vermögen aufbauen zu können.
Die besten ETFs zeichnen sich vor allem durch eine langfristig gute Entwicklung aus. Wer sich mit den objektiven Punkten befasst und zu dem Ergebnis kommt, dass der favorisierte ETF auch zur selbstgewählten Anlagestrategie passt, wird am Ende ein Vermögen aufbauen können. Um gleich zu Beginn einen Einblick zu erhalten, lohnt sich der Blick auf unsere ETF Empfehlungen, in dem Sie auch gleich einen Blick auf den MSCI World ETF werden können.
Anzumerken ist, dass es aber keine Gewinngarantie gibt. Auch wenn es viele ETFs gibt, die in den letzten drei bzw. fünf Jahren (und darüber hinaus) hohe Renditen gebracht haben, so muss das nicht automatisch bedeuten, dass eine vergleichbare Performance in den nächsten Jahren beobachtet werden kann.
Rechtlicher Hinweis: Voraussetzung für die Nutzung unserer Website ist die Vollendung des 18. Lebensjahres sowie die Beachtung der für den jeweiligen Nutzer geltenden Glücksspielgesetze. Darüber hinaus sind die AGB der Wettanbieter zu beachten. Teilnahme an Glücksspiel ab 18 Jahren – Glücksspiel kann süchtig machen – Hilfe finden Sie auf www.bzga.de – 18+ | Erlaubt | AGB gelten
Finanzielle Differenzgeschäfte (sog. contracts for difference oder auch CFDs) sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. Der überwiegende Anteil der Privatkundenkonten verliert Geld beim CFD-Handel. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFD funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.