Der große ETF Vergleich: Wie sicher ist das Investieren in ETFs?
Führt man einen ETF Vergleich durch, also in welchen ETF sollte man am Ende investieren, so wird es a) um die möglichen Gewinne gehen und b) um die Frage, wie hoch ist das Risiko. Auch wenn gesagt werden kann, dass die ETF Erfahrungen durchaus positiv sind, wenn es um das langfristige Investieren geht, so kann man nicht allgemein sagen, wie sicher oder riskant das Investieren in ETFs ist. Das aus dem Grund, weil es eben verschiedene ETFs gibt, die allesamt ein unterschiedliches Risiko haben. Aus diesem Grund sollte man auch im Vorfeld einen ETF Vergleich durchführen bzw. sich mit den ETF Erfahrungen im Internet zu den jeweiligen ETFs befassen.
Das Geld, das man in Fondsanteile investiert, ist ein Sondervermögen und unterliegt einem umfassenden Schutz. Der Gesetzgeber schreibt etwa vor, dass das Sondervermögen getrennt vom Vermögen der Kapitalgesellschaft aufgehoben werden muss. Durch diese strikte Trennung wird der Anleger vor Verlusten geschützt werden, die die Kapitalanlagegesellschaft einfahren kann. Würde die Gesellschaft Insolvenz anmelden, dann ist das Geld, das der Anleger investiert hat, nicht Teil der Insolvenzmasse. Die Depotbank übernimmt sodann die Verwaltung der ETFs. Und muss die Depotbank Insolvenz anmelden, dann kommt es zur Übergabe der Fondsanteile an einen anderen Treuhänder.
Aus diesem Grund ist es auch ratsam, nicht nur einen ETF Vergleich durchzuführen, sondern auch einen ETF Broker Vergleich. Denn bevor man sich für einen Online Broker für ETF entscheidet, sollte im Vorfeld überprüft werden, ob dieser reguliert ist bzw. alle Anforderungen erfüllt, sodass man sagen kann, der Anbieter ist seriös. Der beste ETF Broker bietet nicht nur eine Vielzahl an ETFs an und punktet mit geringen Gebühren, sondern ist auch reguliert bzw. lizenziert.
Dass man natürlich ETF Erfahrungen machen kann, die alles andere als positiv sind, ist natürlich auch möglich. Denn auch wenn das Investieren auf lange Sicht gewinnbringend sein mag, so sind kurzfristige Verluste immer wieder möglich. Man muss sich also bewusst sein, dass das Sammeln von ETF Erfahrungen nicht immer bedeutet, dass Gewinne eingefahren werden.
Aber auch branchenspezifische Indizes können mit einem ETF nachgebildet werden. Das heißt, in einem Technik-ETF finden sich sodann nur Unternehmen, die in der Technik-Branche daheim sind. Durch ETFs kann der Anleger kosteneffizient sowie mit reduziertem Risiko in die Kapitalmärkte investieren und auf lange Sicht ein Vermögen aufbauen. Die im Internet zu findenden ETF Erfahrungen zeigen, dass auch Anfänger hier keine Probleme haben, zu investieren. Aber worauf ist zu achten, wenn man sich dafür entscheidet, sodann in ETFs zu investieren?
Unsere ETF Empfehlungen:
Bevor man ETF Erfahrungen sammelt: Welche Arten von ETFs gibt es?
Wird ein Aktienindex nachgebildet, so spricht man von einer Replikation. Die Wahl, welche Replikationsmethode zur Anwendung kommt, bestimmen die Größe des Index sowie auch die Transaktionskosten. Unterschieden wird zwischen drei Replikationsarten:
Physische Replikation
Macht man ETF Erfahrungen mit einer physischen Replikation, so heißt das, der Index wird genau mit denselben Aktien nachgebildet, die sich auch in dem Index befinden. Das ist aber nur möglich, wenn sich in dem Indiz nicht zu viele Titel befinden. Würde nämlich der ETF einen viel zu voluminösen Index 1 zu 1 nachbilden, dann ist es möglich, dass die Transaktionskosten aufgrund vieler einzelner Transaktionen zu hoch werden. Der ETF entfernt sich dann mit seiner Rendite vom Index und verfehlt am Ende also sein Ziel. Die physische Replikation ist besonders bei Anfängern beliebt, die ihre ersten ETF Erfahrungen machen, da leicht nachvollziehbar ist, in welche Aktien am Ende investiert wird.
Synthetische Replikation
Die Alternative zur physischen Replikation ist die synthetische Replikation. In diesem Fall bilden die ETFs den Index sodann mit anderen Wertpapieren nach, als mit jenen, die sich tatsächlich in dem Index befinden. Das aber nicht aufgrund der Transaktionen oder der sodann in Verbindung stehenden Kosten. In der Regel bilden synthetische ETFs nämlich einen Index nach, der nur schwer physisch replizierbar ist. Das Ziel? Man will eine vergleichbare Rendite wie der Index erreichen. Das ist aber nur möglich, wenn dann andere Wertpapiere gekauft werden, wobei es mit dem Index Anbieter den vereinbarten Renditetausch gibt. Hier spricht man vom Swap. Die synthetische Replikation mag etwas kompliziert erscheinen – für den Anfänger, der erst einmal ein paar ETF Erfahrungen sammeln will, mag die synthetische Replikationsmethode nicht empfehlenswert sein.
Sampling
Als Sampling wird eine Unterart der physischen Replikation bezeichnet. Man spricht hier auch von einer optimierten Replikation. Liegt ein breiter Index vor, in dem sich sehr viele einzelne Titel befinden, so nimmt der ETF das Sampling vor, sodass der große Index vereinfacht wird. Das heißt, es werden immer nur repräsentative Aktien gekauft, die entsprechende Auswirkungen auf die Rendite des Index haben. Mit einer geringeren Titelanzahl kann man die Zahl der Transaktionen niedrig halten und somit bei den Kosten sparen.
Im Zuge des ETFs Vergleichs wird man auch auf die Worte „thesaurierend“ und „ausschüttend“ stoßen. Wer sich nämlich für das Investieren in ETFs interessiert und seine ersten ETF Erfahrungen macht, der wird bemerken, dass sich ETFs nicht nur im Rahmen der Indexnachbildung unterscheiden, sondern auch, wenn es um die Auszahlung von Dividenden geht. Hier unterscheidet man eben in ausschüttende und thesaurierende ETFs.
Der ausschüttende ETF
Handelt es sich um einen ausschüttenden ETF, dann gibt es die Auszahlung der Unternehmensgewinne einmal im Jahr – hier spricht man von den Dividenden. Der Anleger kann über die Ausschüttungen frei verfügen. Die Dividenden sind eine Art passives Einkommen.
Der thesaurierende ETF
Es gibt neben dem ausschüttenden ETF auch den thesaurierenden ETF. In diesem Fall gibt es Dividendenzahlungen, die aber nicht der Anleger bekommt, sondern diese Ausschüttungen werden reinvestiert. Das heißt, mit dem erzielten Gewinn wird neuerlich in Wertpapiere investiert. Somit kann man bei einem langfristigen Anlageziel die Renditechancen deutlich erhöhen. Das deshalb, da so ein Zinseszinseffekt entsteht, der nicht außer Acht gelassen werden sollte.
Über den Online Broker in ETF investieren: So einfach wie noch nie
Möchte man ETF Erfahrungen sammeln, dann kann man über einen Online Broker in ETF investieren – heutzutage war es noch nie so einfach, ETF Erfahrungen zu sammeln.
Führt man einen ETF Vergleich durch, dann wird man feststellen, dass es viele unterschiedliche Indexfonds gibt. Die Fonds spezialisieren sich, je nach Investmentansatz, auf Aktien, die in unterschiedlichen Kategorien wie Themen untergeordnet sind. Dazu gehören unter anderem
- ETFs auf unterschiedliche Anlageklassen (das sind Aktien ETFs oder auch Renten ETFs)
- ETFs, die den Fokus auf bestimmte Regionen gerichtet haben (Europa ETFs oder auch USA ETFs)
- ETFs, die sich auf Länder konzentrieren (so etwa Deutschland ETFs oder auch ETFs aus Großbritannien)
- ETFs mit dem Schwerpunkt auf Branchen (Technologie ETFs oder auch Immobilien ETFs)
- Themen ETFs (Nachhaltigkeit)
Zu den wichtigsten Aktien Indizes der Welt gehören:
- Deutschland (DAX 30, TecDAX, SDAX, MDAX)
- Europa (CAC 40 – französisch, SMI – Schweiz, ATX – österreichisch, Euro Stoxx 50)
- USA (Dow Jones Industrial Average, NASDAQ Composite, S&P 500)
- Asien (CSI 300, Nikkei 225, Hang Seng, BSE Sensex)
Des Weiteren gibt es auch ETFs, die ihre Konzentration auf weltweite Aktien gerichtet haben. Das sind etwa der MSCI World oder auch der S&P 500. Diese ETFs decken Aktien der industrialisierten Welt in dem Fonds ab. Der Vorteil? Aufgrund der Tatsache, dass in einem derartigen ETF extrem viele unterschiedliche Unternehmen enthalten sind, ist eine entsprechende Diversifikation gegeben. Das ist natürlich risikoreduzierend und wird vor allem jene Anleger freuen, die erste ETF Erfahrungen machen wollen, aber kein hohes Risiko eingehen möchten. Eine weitere Investitionsmöglichkeit ist ein ETF Sparplan.
ETFs und aktive Investmentfonds: Das ist der Unterschied
Wer ETF Erfahrungen sammeln will, der wird sich natürlich im Vorfeld die Frage stellen, gibt es überhaupt einen Unterschied zwischen ETFs und einem aktiven Investmentfonds? Ja. Denn der Fondsmanager des aktiven Fonds hat den Plan, dass er individuelle Titel auswählt, die dann kauft und verkauft, damit die Rendite des Fonds sodann den Markt schlägt, also höher ausfällt. Der ETF bleibt immer nur so stark bzw. schwach wie der Markt – ein Übertrumpfen ist nicht möglich. Und berücksichtigt man die Statistiken der letzten Jahre, so zeigt sich, dass es zwar aktiv gemanagte Fonds gibt, die immer wieder den Markt schlagen, am Ende aber schlechter performen als ETFs. Das ist auch letztlich der Hauptgrund, wieso Anlegern, die auf lange Sicht investieren wollen, ETFs empfohlen werden können.
Auch bei den Kosten gibt es einen Unterschied: ETFs sind sehr günstig – auch dann, wenn der ETF Broker Vergleich den einen oder anderen teureren Broker in den Mittelpunkt rückt, bleiben die Kosten für ETFs dennoch gering, wenn sie gegenüber den Kosten gestellt werden, die ein aktiv gemanagter Fonds verursachen kann. Das deshalb, weil hier im Hintergrund der Fondsmanager natürlich ebenfalls Geld verdienen will, da dieser stets versucht, mit seiner Strategie den Markt zu schlagen.
Das ETF Trading: Wie funktioniert das?
Über den Online Broker in ETFs investieren oder auch mit ETF CFDs traden? Man kann nämlich auch über den Online Broker mit ETFs traden, sofern dieser das zur Verfügung stellt. Beispielsweise über den Anbieter Freedom Finance. ETF CFDs, das sind gehebelte ETFs, ermöglichen es dem Anleger bzw. Trader, dass dieser mit der weiteren Preisentwicklung spekulieren kann. Das heißt, es wird eine Long Position eröffnet, wenn man meint, der Preis geht nach oben und eröffnet eine Short Position, wenn man meint, der Preis geht nach unten. So kann man innerhalb kürzester Zeit mit Hebel hohe Gewinne einfahren, sofern man richtig liegt. Dass das ETF Trading natürlich riskanter als das Investieren ist, steht außer Streit. Wer also ETF Erfahrungen sammeln will und sich hier für das ETF Trading entscheidet, der muss sehr wohl vorsichtig sein.
Das auch, weil mit einem Hebel die Möglichkeit besteht, ein Vielfaches dessen zu handeln, das man zu Beginn überhaupt eingesetzt hat. Das heißt, die potentiellen Gewinne werden höher, aber auch die Verluste können höher ausfallen. Nutzt man etwa beim ETF Trading den Hebel 1 zu 2, dann wird der Gewinn bzw. der Verlust um das Doppelte höher. Bei einem herkömmlichen ETF, also der nicht gehebelt wird, kann nur das Geld eingesetzt werden, das zur Verfügung steht bzw. eingesetzt wurde. Die Gewinne bzw. Verluste werden nicht multipliziert. Das heißt, wird ein ETF auf den DAX Index abgeschlossen und der Index steigt in weiterer Folge um 10 Prozent, dann steigt auch der ETF Wert um 10 Prozent. Bei einem Hebel von 1 zu 2 hätte das die Auswirkung gehabt, dass der Gewinn um 20 Prozent nach oben gegangen wäre.
Des Weiteren ist natürlich der Anlagehorizont anders, wenn man sich für das ETF Trading entscheidet. Ist ein ETF ein passives Investment, das über mehrere Jahre genutzt wird, so wird beim ETF Trading nur ein geringer Anlagezeitraum verfolgt. Es geht hier also um das kurzfristige Spekulieren mit bestimmten Entwicklungen.
Wer also ETF Erfahrungen mit dem ETF Trading machen will, der sollte wissen, dass es zwar einige Vorteile gibt, aber nicht zu unterschätzende Gefahren. Für das ETF Trading sprechen
- die Steuereffizienz, da der Investoren besser überprüfen kann, wann die Kapitalertragssteuer entrichtet werden muss,
- die Möglichkeit, rund um die Uhr kaufen wie verkaufen zu können,
- die niedrigen Kosten und
- die Ordermöglichkeiten, um sodann auch mit Stop Loss oder Take Profit arbeiten zu können, sodass man das Risiko reduzieren kann.
Wichtig ist auch, dass man einen Online Broker für das ETF Trading gefunden hat, der entsprechende risikoreduzierende Instrumente anbietet und auch eine übersichtliche Handelsplattform, die auch ohne vorherige ETF Erfahrungen auf diesem Gebiet problemlos genutzt werden kann. Für Fans von automatisiertem Trading bieten sich Robo Advisors an, die dem Nutzer viele Entscheidungen mithilfe von Algorithmen und Analysen abnehmen.
Der beste ETF Broker: Worauf es bei dem ETF Broker Vergleich ankommt
Wer verdient den Titel bester ETF Broker? Um den besten ETF Broker zu finden, ist es wichtig, im Vorfeld einen ETF Broker Vergleich durchzuführen. Im Vorfeld sollte man aber für sich persönlich klären, was einem wichtig ist bzw. was man sich von dem ETF Broker erwartet.
Hilfreich sind unter anderem ETF Erfahrungen zu den bestimmten Brokern, die im Internet zu finden sind. So bekommt man relativ schnell einen Überblick, welche ETF Broker empfehlenswert sind bzw. welche man besser nicht in den ETF Broker Vergleich miteinbeziehen sollte, da es hier immer wieder negative Berichte gegeben hat.
Wichtig ist, dass der ETF Broker reguliert ist. Das heißt, nur dann, wenn im Hintergrund eine Regulierungsbehörde aktiv ist, kann man davon ausgehen, dass der Anbieter auch seriös ist. Zu den bekanntesten bzw. strengsten Finanzaufsichtsbehörden gehören die
- CySEC – Cyprus Securities and Exchange Commission (Zypern)
- BaFin – Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (Deutschland)
- FCA – Financial Conducty Authority (Großbritannien)
Des Weiteren geht es um das Handelsangebot. Welche der besten ETFs stehen zur Verfügung? Kann man nur in ETFs investieren oder auch mit ETFs traden bzw. gibt es auch Sparpläne? In weiterer Folge ist noch ein Blick auf die Kosten zu werfen. Denn das Handelsangebot mag zwar vielversprechend sein, aber wenn man im Zuge des ETF Broker Vergleichs feststellt, dass die Kosten zu hoch sind, dann ist der Anbieter sehr wohl als unattraktiv zu werten. Der ETF Broker sollte mit günstigen Preisen punkten, sodass die Gebühren nicht die möglichen Gewinne auffressen.
Auch der Kundenservice ist nicht außer Acht zu lassen. Über welche Kanäle kann man mit den Mitarbeitern des Brokers Kontakt aufnehmen? Finden sich im Internet Erfahrungen darüber, ob die Mitarbeiter hilfreich sind oder mitunter der Service ausbaufähig ist?
Am Ende ist es wichtig, dass der Broker den Vorstellungen des Anlegers bzw. Traders entspricht, erst dann kann gesagt werden, es handelt sich hier um den besten ETF Broker.
Das Fazit zu unseren ETF Erfahrungen
ETFs sind die Alternative für den sicherheitsorientierten Anleger, der über einen längeren Zeitraum ein Vermögen mit seinem Ersparten aufbauen will. Und wer sich selbst als risikoaffin beschreibt, der kann es auch mit dem ETF Trading probieren. Wichtig ist, dass man jedoch beachtet, dass man nicht nur positive ETF Erfahrungen sammeln muss, sondern auch hier, obwohl es sich um eine relativ sichere Veranlagungsform handelt, Verluste möglich sind. Wobei anzumerken ist, dass Kursschwankungen, da ETFs an der Börse gehandelt werden, immer möglich sind – Verluste bzw. Gewinne sind es am Ende erst, nachdem verkauft wurde. Ein Blick auf unsere ETF Empfehlungen lohnt sich für Anfänger, um die bekanntesten ETFs kennenlernen zu können.
Bevor man die ersten ETF Erfahrungen sammelt, sollte man auch einen Blick auf die verschiedenen Broker werfen, die den ETF Handel anbieten. Im Zuge des ETF Broker Vergleichs sollte man darauf achten, ob der Anbieter seriös ist bzw. überprüfen, ob die eigenen Vorstellungen überhaupt erfüllt werden. Entspricht der Broker den eigenen Vorstellungen, dann kann dieser sodann für das ETF Trading bzw. mehrjährige Investment herangezogen werden.
Die 5 Top ETF-Anbieter in der Übersicht
1.
Freedom Finance ETF
Highlights
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- internationale ETFs verfügbar
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2.
eToro ETF
Highlights
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Ihr Kapital ist im Risiko , andere Gebühren fallen an | CFDs sind komplexe Instrumente und mit einem hohen Risiko verbunden, aufgrund der Hebelwirkung schnell Geld zu verlieren. 68% der Konten von Privatanlegern verlieren Geld, wenn sie CFDs mit diesem Anbieter handeln. Sie sollten sich überlegen, ob Sie verstehen, wie CFDs funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko, Ihr Geld zu verlieren, einzugehen | Kryptoinvestitionen werden von eToro (Europe) Ltd. angeboten und die Verwahrung wird von eToro bereitgestellt.
3.
Scalable Capital ETF
Highlights
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4.
Avatrade ETF
Highlights
- Große Auswahl an ETFs
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CFDs sind komplexe Trading-Instrumente die ein hohes Risiko mit sich bringen, aufgrund der Hebelwirkung schnell Geld zu verlieren. 79% der Privatanleger-Konten verlieren Geld beim Trading von CFDs mit diesem Anbieter. Sie sollten erwägen, ob Sie verstehen, wie CFDs funktionieren und ob Sie sich das hohe Risiko leisten können, ihr Geld zu verlieren.
5.
DEGIRO ETF
Highlights
- Riesiges ETF Portfolio
- Mobiles Trading möglich
- Faire Handelskonditionen
